外貿(mào)中避免風(fēng)險(xiǎn)是第一位，穩(wěn)妥比什么都重要，一旦中招，那么就會(huì)面臨一朝回到解放前的局面。道高一尺，魔高一丈，大家多了解一些花式騙局的招數(shù)，就能盡量在發(fā)生之前避免！
幫忙轉(zhuǎn)賬，無(wú)解騙局
這是最嚴(yán)重的，現(xiàn)在非常多，基本上屬于無(wú)解。這個(gè)騙局屬于多方配合縝密的團(tuán)伙作案。一個(gè)騙子以采購(gòu)商的身份過(guò)來(lái)詢盤(pán)、下單。這個(gè)過(guò)程都很正常，但付款的時(shí)候會(huì)多打款，一般高出貨值很多倍。并且是從第三方賬戶中打過(guò)來(lái)的。很多外貿(mào)企業(yè)覺(jué)得只要款到就安心了，那這風(fēng)險(xiǎn)在哪里呢？
騙子在打了多余貨款之后，開(kāi)始找借口，舉個(gè)例子，例如會(huì)說(shuō)他在中國(guó)國(guó)內(nèi)的某個(gè)供應(yīng)商沒(méi)有美金賬號(hào)，需要通過(guò)你中轉(zhuǎn)代付。讓你把多余的錢(qián)打到另一個(gè)賬戶。往往外貿(mào)企業(yè)覺(jué)得就是順手幫客戶一個(gè)小忙，就爽快答應(yīng)了。當(dāng)你的貨被提走了，退回的多余的錢(qián)也到賬了。
這時(shí)候，就會(huì)有另外一個(gè)騙子跳出來(lái)（一般是給你打貨款那個(gè)賬戶的所有者）報(bào)案，說(shuō)自己受騙把錢(qián)打到了你的賬號(hào)。因?yàn)榇蚩钯~戶是與合同無(wú)關(guān)的第三方賬戶，因此，在警察方看來(lái)，確實(shí)涉嫌欺詐。
這樣的情況下，你的麻煩就來(lái)了，甚至賬戶都被凍結(jié)。為了避免這種困境，只能任由騙子擺布，將錢(qián)全數(shù)退回。 這種騙局一旦中招，幾乎無(wú)解，明知道對(duì)方是騙子，為了免去被警察調(diào)查的麻煩，只能按照打款金額原樣退款。 具體的可以看下以下兩個(gè)當(dāng)事人發(fā)布的希望行業(yè)人士引以為鑒的例子。
其中一位這樣寫(xiě)道：“8月份，認(rèn)識(shí)一個(gè)黑人自稱是南非的，要買(mǎi)我們的燈，并下了單，然后騙子就通知上家(注意，打進(jìn)貨款的另有其人)打了10萬(wàn)美金到我香港的公司賬上，可貨值不到一萬(wàn)美金(高出越多，一旦上當(dāng)，外貿(mào)企業(yè)賠得就越多)。
這時(shí)騙子說(shuō)，他的供應(yīng)商沒(méi)有美金賬戶叫我轉(zhuǎn)換成人民幣代付一下，當(dāng)時(shí)因?yàn)榻訂涡那芯痛饝?yīng)了，將除貨款外的56萬(wàn)多轉(zhuǎn)到了他指定的賬戶(找借口轉(zhuǎn)移剩余貨款)，等錢(qián)轉(zhuǎn)了之后，就有另一個(gè)騙子去香港報(bào)案說(shuō)，這筆錢(qián)是他因?yàn)槭茯_轉(zhuǎn)到了我的賬上，然后警方就會(huì)封了我的賬戶以詐騙罪指控我，可是國(guó)內(nèi)的黑人騙子已經(jīng)玩消失了。”
當(dāng)該騙局露出真面目時(shí)，這位當(dāng)事人去報(bào)警，這時(shí)內(nèi)地的警方會(huì)說(shuō)，“案件的始發(fā)地是香港，應(yīng)該去香港報(bào)警”，100%被拒。于是，當(dāng)事人只能去香港處理了，可因?yàn)轵_子先報(bào)案，他被當(dāng)做犯罪嫌疑人控制起來(lái)，經(jīng)過(guò)保釋才能出來(lái)，然后要每個(gè)月去香港報(bào)到，直到把錢(qián)退給騙子才可以。
“問(wèn)香港的警方說(shuō)，為什么不追大陸這邊的錢(qián)。他們說(shuō)，他們只負(fù)責(zé)香港那邊的。騙子通過(guò)鉆香港和內(nèi)地法律不同，警方聯(lián)絡(luò)不通暢，輕而易舉騙取了大量外貿(mào)公司的血汗錢(qián)。”這位當(dāng)事人說(shuō)。
他透露，目前已經(jīng)有多家企業(yè)上當(dāng)，涉案金額達(dá)1000萬(wàn)元，并在揭發(fā)文章中列出了受騙者的名單以及受騙金額。
同樣地，另有一家企業(yè)不幸受騙，詐騙團(tuán)伙作案方式也很類(lèi)似。
這家企業(yè)揭露：“南非客戶下單2000美金，打款打多一部分，要求兌成人民幣退回他們指定的國(guó)內(nèi)賬戶里面(打款來(lái)的和下單的又不是同一家公司，打款的是澳洲的一家公司)，當(dāng)你把貨和多余的款給到他們后(貨物，他一定會(huì)急急忙忙到公司來(lái)取走，也不簽單)，國(guó)內(nèi)的青島會(huì)有一家公司說(shuō)他的PI改成我們公司的賬號(hào)，導(dǎo)致他們客戶打款打到我們公司來(lái)了。水單會(huì)和我們前面交易的水單一模一樣，接著你會(huì)接到香港銀行來(lái)函說(shuō)，要求我們授權(quán)將此批款全部原路退回(原因就是說(shuō)澳洲那邊和沒(méi)有業(yè)務(wù)來(lái)往的打錯(cuò)款了，要求無(wú)條件退回)，同時(shí)青島那邊也會(huì)不斷打電話騷擾催我們退款的事情。如果全部退回就會(huì)受損很大，如果不全部退回就會(huì)導(dǎo)致封香港賬戶和給香港警方調(diào)查。
天上掉餡餅，橫財(cái)騙局
郵箱發(fā)過(guò)來(lái)稱自己有一筆巨款被凍結(jié)了/政府扣押了/要被征收巨額的稅，希望借用銀行賬戶來(lái)解凍/逃稅等，承諾會(huì)給予一筆不小的費(fèi)用作為報(bào)酬。 甚至還會(huì)附上這筆錢(qián)目前所在銀行的賬戶供你查證。騙取信任之后，就開(kāi)始以各種理由索要手續(xù)費(fèi)或者其他費(fèi)用。這種就如同國(guó)內(nèi)的“重金求子”，如果被這樣的騙局騙了，一定不要聲張，因?yàn)椤瓉G不起這個(gè)臉啊。
投保險(xiǎn)騙局
老外會(huì)主動(dòng)提出投保險(xiǎn)，讓外貿(mào)公司放低警惕。
英國(guó)公司A，法國(guó)公司B，中國(guó)供應(yīng)商C，自稱A公司采購(gòu)的老外X X會(huì)通過(guò)展會(huì)、網(wǎng)絡(luò)等渠道找到國(guó)內(nèi)供應(yīng)商C，希望采購(gòu)其產(chǎn)品。X對(duì)于結(jié)算方式的要求比較特殊，一般是D/P at sight，OA等對(duì)買(mǎi)方有利的付款方式。為了讓出口企業(yè)C減少擔(dān)心和疑惑，X會(huì)建議企業(yè)去投保出口信用保險(xiǎn)（目前國(guó)內(nèi)人保財(cái)險(xiǎn)、中信保、大地、太平洋、平安等都有該險(xiǎn)種）待保險(xiǎn)投保事宜操作完畢，X會(huì)與出口企業(yè)C溝通，讓其將貨物直接發(fā)給B，一般而言，B的公司名稱與A非常相似，有甚至一般是A的全稱+XX branch，名字上完全可以迷惑住，讓出口企業(yè)認(rèn)為AB系關(guān)聯(lián)企業(yè)。
出口企業(yè)C最終與采購(gòu)X達(dá)成如此一筆貿(mào)易：合同簽署雙方C-A，即從合同法律角度而言，此筆貿(mào)易的債務(wù)人為A。物流方向，由C直接將貨物發(fā)送給B。 應(yīng)付款日到期后，C聯(lián)系X催收貨款，一般X會(huì)以各種理由推脫或者干脆玩消失。
出口企業(yè)C尋求保險(xiǎn)索賠，保險(xiǎn)公司調(diào)查后反饋，A公司否認(rèn)貿(mào)易事實(shí)，告知其公司不存在員工，即該筆貿(mào)易系虛假貿(mào)易，保險(xiǎn)公司除外責(zé)任。出口企業(yè)C錢(qián)貨兩空，保險(xiǎn)公司除外責(zé)任也不予賠付。
假水單
騙子以支票或遠(yuǎn)期匯票形式支付定金，然后催促出口公司迅速發(fā)貨，由于票據(jù)需要托收，當(dāng)銀行在托收不成功或發(fā)現(xiàn)票據(jù)系偽造的，往往已經(jīng)遲了。無(wú)論什么情況，無(wú)論客戶說(shuō)什么，表現(xiàn)多憤怒，款到為準(zhǔn)。
返單金額反常，訂貨量突然增大。如果說(shuō)前幾次的正常交易都是小額交易，而后外貿(mào)公司突然明顯的增大訂貨量，尤其是新開(kāi)的公司存在這樣的情況，那么就要引起關(guān)注了，應(yīng)在確認(rèn)外貿(mào)公司的支付能力下，再謹(jǐn)慎與其合作。
在外貿(mào)中，我們要注意，對(duì)于首次合作，大量采購(gòu)，并且返單時(shí)對(duì)產(chǎn)品價(jià)格不在意，天上沒(méi)有掉餡餅總之有各種反常的時(shí)候就要注意，真正的客戶必然是一分一厘都要砍，而對(duì)于騙貨公司，他們往往不在乎價(jià)格，因?yàn)閴焊蜎](méi)打算支付貨款。
如今外貿(mào)騙子的詐騙手段越來(lái)越高明，企業(yè)一定要提高警惕，不然很容易掉入這些騙子設(shè)好的陷阱里面。，在感覺(jué)不太正常的時(shí)候，大家一定要有警惕心理，及時(shí)做出應(yīng)對(duì)措施。
生命不息套路不止。警惕啊外貿(mào)、貨代朋友們！除了以上這些，你還遇到過(guò)哪些騙局，歡迎在底部留言與大家分享交流，給其他人提個(gè)醒！！！