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股價大跌超70%!被印度央行接管的Yes Bank發生了什么 迷你版雷曼事件來了?

2020-03-07 00:51:48

印度迷你版本的雷曼事件,已經開始在印度市場掀起了一場風波。

印度央行周四對第四大私營部門貸款銀行Yes Bank的籌集新資本努力失去了耐心,印度央行將接管其董事會30天,并對提款做出限制以保護儲戶。

目前,印度央行要求在4月3日之前,針對該行的所有行動和訴訟都將暫停,將大多數提款限制在5萬盧比(680美元),同時命令該銀行向大多數債權人支付的金額不得超過5萬盧比。它表示,此舉是必要的,因為該行的財務狀況嚴重惡化,將迅速制定復興計劃。

募資20億美元未見進展 并延遲披露去年業績

自去年年底以來,Yes Bank一直試圖募集20億美元的資本,通過降低高水平的不良貸款以維持高于監管層的要求。為此,它還在今年2月推遲了去年四季度業績的披露時間。

對于這家印度第四大銀行來說,接盤方并非沒有。去年10月,加拿大投資者Erwin Singh Braich和香港SPGP控股公司提供的12億美元的投資要約,當時股價一度暴漲39%,同時還有JC Flowers & Co.、Tilden Capital、Oak Hill Advisors和Silver Point Capital等國外投資者的追逐。只不過這些談判都不了了之了。

印度央行也對此表示:“這些投資者確實與印度央行高級官員進行了討論,但出于各種原因,最終沒有注入任何資本。”

其實早在2018年9月19日,Yes Bank的一系列事件就埋下了這場危機的種子,當時印度央行拒絕給首席執行官拉娜·卡普爾延長任期,最終使得后者在2019年1月底下臺,不久之后,穆迪便將它的前景從“穩定”下調為“負面”,理由是擔心公司治理。

根據去年的前兩季財報來看,它的不良貸款率也是不容樂觀,去年第一季度利潤下降91%,主要原因是準備金激增,資產質量急劇惡化;總不良貸款率為5.01%;到了第二季度,其不良貸款率惡化至7.39%,準備金增加到136.6億盧比。

印度股市一度大跌超3% 未來三年10.5萬億盧比債務將違約?

印度第四大銀行的突然接管,引發了其金融市場恐慌情緒的蔓延,印度孟買SENSEX早盤大幅低開,最大跌幅至3.64%,之后有所收窄,截至發稿,跌2.35%,報37565.4點。而美元/盧比的跌幅一度高達1.1%,據外媒報道稱,盧比被懷疑受到央行干預,從而減少了損失。而Yes Bank的股價一度暴跌超70%,截至發稿,股價大跌54.21%,報16.85盧比。

股價大跌超70%!被印度央行接管的Yes Bank發生了什么 迷你版雷曼事件來了?(圖1)

Yes Bank被接管的這場鬧劇,只是印度債務違約的一個縮影,印度評級和研究公司(India Ratings and Research)的分析師阿林達姆索姆(Arindam Som)估計,未來三年,10.5萬億盧比(相當于印度未償企業債務的16%)很容易出現違約。如果其中四分之一最終惡化,將有2.5萬億盧比的貸款損失。這些壓力中有一部分是可以承受的,但貸款機構的增量信貸成本可能仍在1.4萬億盧比的范圍內——如果印度經濟放緩進一步惡化,這一數字還會更高。

除了如此龐大的債務違約額,它引發全球危機的呼聲已經開始顯現。Bloomberg評論員Nupur Acharya 和Subhadip Sircar指出,印度解決這個迷你版的雷曼事件步伐極其緩慢,即使取款禁令在一個月內解除,造成的損害也是不可避免的,像日本印度人壽資產管理有限公司(Nippon India Life Asset Management Ltd.)和富蘭克林鄧普頓資產管理印度公司(Franklin Templeton Asset Management India)這樣的基金都將面臨著Yes Bank數億美元的不良債務。

注:雷曼事件2008年,美國第四大投資銀行雷曼兄弟由于投資失利,在談判收購失敗后宣布申請破產保護,引發了全球金融海嘯。

附Yes Bank事件時間表

1.2018年9月19日-印度央行拒絕給Yes Bank首席執行官拉娜·卡普爾延長任期,要求其在2019年1月底前下臺

2.2018年11月27日-穆迪下調銀行外幣發行人評級;將前景從“穩定”改為“負面”,理由是擔心公司治理

3.2019年1月24日-Yes Bank聘請印度德意志銀行的負責人Ravneet Gill擔任新CEO

4.2019年2月13日-Yes Bank表示在資產分類和撥備方面,印度央行沒有發現其與央行規范的任何差異

5.2019年4月8日-Yes Bank資金緊張,表示將考慮通過發行股票和債券籌集資金

6.2019年4月26日-壞賬水平上升引發Yes Bank首次季度虧損;麥格理研究公司(Macquarie Research)將股票評級雙雙下調至“表現不佳”,股票在下一個交易日暴跌30%

7.2019年5月14日-印度央行任命前央行副行長甘地(R.Gandhi)為Yes Bank董事會的額外董事-這是一個罕見的舉動,標志著對該行的審查水平提高

8.2019年7月17日-Yes Bank報告第一季度利潤下降91%,原因是準備金激增,資產質量急劇惡化;其總不良貸款率為5.01%

9.2019年9月10日-Yes Bank首席執行官吉爾說,銀行接近達成協議將少數股權出售給一家全球科技公司,以幫助其增加資本

10.2019年10月3日-Yes Bank首席執行官吉爾說,該行正與私人股本公司、戰略投資者和家族理財辦公室進行談判,以籌集額外資本

11.2019年10月31日-Yes Bank從全球投資者那里得到了12億美元的有約束力的投資報價,股票上漲了39%

12.2019年11月1日-Yes Bank報告第二季度的損失超過預期,因為不良貸款率惡化到7.39%,準備金增加到136.6億盧比

13.2019年11月29日-Yes Bank說,它的目標是在機構投資者和家族機構中籌集高達20億美元的大量新股;他們正在談判向加拿大投資者Erwin Singh Braich和香港的SPGP控股公司出售價值12億美元的股票。

14.2020年1月10日-Yes Bank拒絕了Braich的投資,表示將啟動14億美元的股份出售,此前一名董事會成員的辭職對該銀行的未來造成了更多的懷疑

15.2020年2月12日-該行表示,將推遲至少一個月披露10-12月的收益,并正與潛在投資者進行現金注入談判

16.2020年2月12日-該行表示,收到了JC Flowers、Tilden Park Capital Management、OHA(英國)和Silver Point Capital的無約束力意向書。




                                                                                                                                                                        來源:金融界網站

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