最近有多位外貿人反映星展銀行(DBS)的離岸賬戶似乎有問題——
有網友回復,這是因為星展銀行出現(xiàn)問題了~~~~
這個說法似乎不是空穴來風,因為有港媒報道:香港星展銀行傳出已經暫停了離岸賬戶新開戶申請,并收緊所有正在審批中的案件。
根據(jù)可靠人士透露,在3月上旬,星展銀行內部檢測出一批懷疑洗黑錢賬戶,有組織地短時間內收取上億元資金后,并迅速轉走。事件已驚動星展銀行高層, 并徹查所有涉事的92個賬戶。發(fā)現(xiàn)戶主全是中國籍人士,經過同一位銀行客戶經理,全部在最近三個月內開出。日前,經手的客戶經理和開戶主管正接受銀行內部調查。
在銀行內部徹查事件的過程中,意外發(fā)現(xiàn)九龍區(qū)某分行并沒有按照銀行的工作指引,在受理公司賬戶開戶申請時,無履行盡職調查的工作,只向申請公司索取公司注冊文件和股東個人證件,并無提供任何業(yè)務文件。該分行開戶主管正接受銀行內部調查。
星展銀行高層高度關注此事件,銀行正對過往開出的賬戶進行一一排查,避免再發(fā)生類似事件和升級。同時內部檢討開戶業(yè)務和監(jiān)管賬戶業(yè)務是否存在漏洞。一時間,整個星展銀行開戶部門風聲鶴唳,人人自危。
由于涉事賬戶公司股東和董事均時中國內陸某經濟相對較落后地區(qū)戶籍人士,銀行為避免風險,采取“一刀切”的方式,將該地區(qū)戶籍列入黑名單,拒絕新開賬戶。而廣大的祖國同胞也被推到風浪尖口,被星展銀行列入敏感名單,收緊開戶。
其實在香港銀行界,已經不是第一次發(fā)生懷疑洗黑錢事件,甚至已經有香港銀行因違反《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》,被香港金管局開出高額罰單。
從收緊開戶,到去年年底的離岸賬戶關停潮,加上現(xiàn)在HK離岸賬戶已經逐漸喪失了避稅的作用,外貿人是否還有必要繼續(xù)持有離岸賬戶呢?誠然,離岸賬戶的避稅作用在消失,但是作為貿易中必備的一環(huán)還是不可或缺的!以下是離岸賬戶的一些維護辦法,但愿能幫到你!
維護賬戶六步曲
1、經常登錄網銀賬戶,證明銀行賬戶在正常使用中。
2、保持三個月內少量多次交易,切忌一次性進出賬戶金額過大。
3、始終保持賬戶有50000港幣以上的存款。
4、切忌款項進出太快。
5、不要幫助他人匯款或者收款。
6、拒絕接收敏感國家的貨款。
注:銀行監(jiān)測賬戶時,會著重觀察賬戶是否有大額資金進出、是否急進急出、與洗黑錢高發(fā)國家是否有資金往來等,而以上維護手段則是為了向銀行證明公司賬戶出于健康使用狀態(tài)。
另外,為了避免因賬戶臨時被關而影響企業(yè)發(fā)展,建議企業(yè)可以考慮再開一個銀行賬戶備用,確保國際貿易往來萬無一失。