最近有多位外貿人反映星展銀行（DBS）的離岸賬戶似乎有問題——

有網友回復，這是因為星展銀行出現問題了~~~~

這個說法似乎不是空穴來風，因為有港媒報道：香港星展銀行傳出已經暫停了離岸賬戶新開戶申請，并收緊所有正在審批中的案件。

根據可靠人士透露，在3月上旬，星展銀行內部檢測出一批懷疑洗黑錢賬戶，有組織地短時間內收取上億元資金后，并迅速轉走。事件已驚動星展銀行高層， 并徹查所有涉事的92個賬戶。發現戶主全是中國籍人士，經過同一位銀行客戶經理，全部在最近三個月內開出。日前，經手的客戶經理和開戶主管正接受銀行內部調查。

在銀行內部徹查事件的過程中，意外發現九龍區某分行并沒有按照銀行的工作指引，在受理公司賬戶開戶申請時，無履行盡職調查的工作，只向申請公司索取公司注冊文件和股東個人證件，并無提供任何業務文件。該分行開戶主管正接受銀行內部調查。

星展銀行高層高度關注此事件，銀行正對過往開出的賬戶進行一一排查，避免再發生類似事件和升級。同時內部檢討開戶業務和監管賬戶業務是否存在漏洞。一時間，整個星展銀行開戶部門風聲鶴唳，人人自危。

由于涉事賬戶公司股東和董事均時中國內陸某經濟相對較落后地區戶籍人士，銀行為避免風險，采取“一刀切”的方式，將該地區戶籍列入黑名單，拒絕新開賬戶。而廣大的祖國同胞也被推到風浪尖口，被星展銀行列入敏感名單，收緊開戶。

其實在香港銀行界，已經不是第一次發生懷疑洗黑錢事件，甚至已經有香港銀行因違反《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》，被香港金管局開出高額罰單。

從收緊開戶，到去年年底的離岸賬戶關停潮，加上現在HK離岸賬戶已經逐漸喪失了避稅的作用，外貿人是否還有必要繼續持有離岸賬戶呢？誠然，離岸賬戶的避稅作用在消失，但是作為貿易中必備的一環還是不可或缺的！以下是離岸賬戶的一些維護辦法，但愿能幫到你！

維護賬戶六步曲

1、經常登錄網銀賬戶，證明銀行賬戶在正常使用中。

2、保持三個月內少量多次交易，切忌一次性進出賬戶金額過大。

3、始終保持賬戶有50000港幣以上的存款。

4、切忌款項進出太快。

5、不要幫助他人匯款或者收款。

6、拒絕接收敏感國家的貨款。

注：銀行監測賬戶時，會著重觀察賬戶是否有大額資金進出、是否急進急出、與洗黑錢高發國家是否有資金往來等，而以上維護手段則是為了向銀行證明公司賬戶出于健康使用狀態。

另外，為了避免因賬戶臨時被關而影響企業發展，建議企業可以考慮再開一個銀行賬戶備用，確保國際貿易往來萬無一失。